ASSESSOR S.A.C.
Versión: 1.0
Este es un contrato entre el usuario, en adelante “EL CLIENTE” y ASSESSOR
S.A.C., en adelante “ASSESSOR”. Este contrato detalla los servicios que
presta ASSESSOR.
1. Empresa
ASSESSOR S.A.C., proveedor del servicio de cambio de divisas en el Perú, es
una sociedad debidamente registrada en la Superintendencia Nacional de
Administración Tributaria, en adelante “SUNAT”, con RUC N° 20604122482,
teniendo sus oficinas en Jr. Morro Solar 420. Block B-6. Dpto. 201,
Chacarilla, Surco, Lima, Perú.
ASSESSOR está autorizado por la Municipalidad de Santiago de Surco e inscrito
en la Superintendecia de Banca y Seguros y AFPs. Asimismo, está supervisado
en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del
terrorismo por Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs para realizar las
actividades económicas detalladas en el presente contrato.
ASSESSOR se encuentra autorizada para operar como empresa virtual de cambio
de divisas por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs, en adelante
“SBS”, a través de la Resolución SBS N° 00853-2019.
2. Servicio
ASSESSOR ofrece sus servicios a través de medios digitales, donde cuenta con
un portal en Internet “assessorperu.com” y una aplicación móvil denominada
Assessor, el cual en adelante denominaremos en su conjunto como “LAS
APLICACIONES”. LAS APLICACIONES han sido creadas con la finalidad de brindar
el servicio de cambio de divisas en el Perú.
Se denomina “CLIENTE” a todo usuario que se registra a través de cualquiera
de LAS APLICACIONES. Para hacer uso de los servicios de ASSESSOR, el CLIENTE
debe contar con una cuenta bancaria en una entidad financiera supervisada
por la SBS; es decir, debe aceptar realizar transferencias y recepción de
fondos a través de entidades financieras.
Tener en cuenta que los datos e información incluidos en LAS APLICACIONES
brindan elementos para la toma de decisión financiera, por lo cual no debe
tomarse como una asesoría o sugerencia por parte de ASSESSOR para la compra
o venta de dólares o cualquier transacción o negocio.
3. Objeto del contrato
Este contrato tiene como objeto que EL CLIENTE se informe de la Política de
Privacidad y los Términos y Condiciones de Uso de ASSESSOR. En base a ello,
le pedimos al CLIENTE que lea cuidadosamente este contrato y se asegure que
lo entiende completamente antes de usar los servicios. El simple uso y
acceso a LAS APLICACIONES o uso de sus servicios digitales que ASSESSOR pone
a su disposición, se entenderá como la aceptación de los mismos y por ende
su compromiso para respetar las condiciones de uso y la observancia de la
normativa que rige a las casas de cambio conforme a la regulación del Perú.
Le recomendamos a su vez, que guarde una copia de este contrato.
En el caso de que EL CLIENTE no esté de acuerdo con este contrato deberá
abstenerte de utilizar LAS APLICACIONES y servicios asociados a ASSESSOR.
4. Tarifas
ASSESSOR no realiza ningún cobro de comisión por el uso de sus servicios.
Sin embargo, EL CLIENTE debe considerar que existen cobros de comisiones o
impuesto a las transacciones financieras (ITF) efectuados por las entidades
financieras. Así también, cuando EL CLIENTE solicite una transferencia a
cuentas bancarias de plazas distintas a Lima, ASSESSOR trasladará dichas
comisión de la entidad financiera, al CLIENTE.
5. Propiedad Intelectual
ASSESSOR está protegido por los derechos de propiedad de autor. Todos los
derechos involucrados como por ejemplo el contenido, el diseño visual, logos
y eslogan que forman parte del contenido y servicios, pertenecen a ASSESSOR.
En base a ello, se prohíbe utilizar, codificar, copiar, distribuir,
transmitir o comercializar los derechos involucrados sin el permiso expreso
por escrito.
EL CLIENTE no adquiere ningún derecho de propiedad intelectual por el uso de
los Servicios y Contenidos de LAS APLICACIONES, no siendo considerado una
autorización ni licencia para utilizar los servicios y contenidos con fines
distintos a los mencionados en el presente contrato.
6. Seguridad
• Proteger su privacidad es muy importante para ASSESSOR. El acceso a los
servicios se realiza a través de una contraseña que EL CLIENTE ha asignado
en el momento del registro a través de cualquiera de LAS APLICACIONES de
ASSESSOR. Por lo tanto, EL CLIENTE es el único que conoce esta información.
EL CLIENTE no deberá revelar dicha información a terceros, habiendo sido
creada la cuenta para uso exclusivo de EL CLIENTE.
• ASSESSOR no revela los datos de su cuenta, direcciones postales, correo
electrónico, operaciones, datos personales a terceros; excepto ante un
mandato emitido por una autoridad competente.
• Debe tener en cuenta que todas las actividades de registro de EL CLIENTE,
datos personales, cuentas, operaciones, entrega de voucher, validación de
recepción de fondos en las cuentas de ASSESSOR, entre otros, están sujetos a
todos los controles de seguridad y de identificación del CLIENTE que se
realizan de acuerdo con nuestras Políticas de Privacidad y en observancia a
la normativa vigente de la SBS. Por tanto, si es necesaria una verificación
adicional, le informaremos, previo a continuar realizando operaciones.
• ASSESSOR cuenta con una Política de Privacidad que forma parte de los
presentes Términos y Condiciones de Uso, por lo que se recomienda AL CLIENTE
leerlas previo al uso del servicio. Esta Política es aplicada durante todo
el proceso y el mantenimiento de la información del CLIENTE y usuarios de
LAS APLICACIONES.
7. Horario de atención
El horario de atención de ASSESSOR es de lunes a viernes de 8:30 am a 6:00 pm
y sábados de 9:00 am a 1 pm, siempre y cuando sean días hábiles, es decir
excluyendo feriados locales. Por lo tanto, las operaciones y transferencias
a ser solicitadas por parte del CLIENTE deberán realizarse de acuerdo a lo
antes señalado.
Si la transferencia del monto por parte del CLIENTE se realiza a las cuentas
de ASSESSOR fuera del horario de atención, la operación podrá ser anulada o
aceptada bajo las condiciones que ASSESSOR considere pertinentes.
8. Conceptos Generales
1. Compra: operación donde EL CLIENTE hace la transferencia de una moneda
extranjera y ASSESSOR hace el cambio a soles.
2. Venta: operación donde EL CLIENTE hace la transferencia de soles y
ASSESSOR hace el cambio a una moneda extranjera.
3. BCP: Banco de Crédito del Perú, en adelante denominado BCP.
4. Interbank: Banco Internacional del Perú, en adelante denominado Interbank.
5. Transferencias a cuentas del mismo banco: cuando las cuentas origen o
destino del CLIENTE son en alguno de los bancos donde ASSESSOR también tiene
cuentas bancarias, se denomina una transferencia entre cuentas del mismo
banco. Es decir, cuando EL CLIENTE tiene cuentas en el banco BCP e Interbank
al igual que ASSESSOR.
6. Transferencia interbancarias: cuando las transferencias son entre cuentas
de distintos bancos locales. Es decir, cuando EL CLIENTE tiene cuentas en
otros bancos distintos al BCP e Interbank como los tiene ASSESSOR.
7. Transferencias inmediatas: transferencias interbancarias que se pueden
ejecutar en un plazo aproximado de quince (15) minutos, donde la entidad
financiera establecerá una comisión por dicho servicio que EL CLIENTE deberá
asumir.
8. Transferencias regulares: transferencias interbancarias que pueden tener
una comisión cobrada por la entidad financiera, y puede tomar hasta cuarenta
y ocho (48) horas llegar a la cuenta destino una vez ejecutada dicha
transferencia por EL CLIENTE. El tiempo de la transferencia dependerá del
momento en que EL CLIENTE ejecutó su transferencia desde su banco y los
horarios de transferencias interbancarias establecidas por la entidad
financiera (de la cuenta origen y la cuenta destino).
9. Transferencias interplaza: ASSESSOR trabaja con cuentas del banco BCP a
nivel nacional y para todo el resto de bancos sólo trabaja con cuentas de
Lima. Cualquier comisión de las entidades financieras por el traslado de
fondos a una plaza distinta a la de Lima deberá ser asumido por EL CLIENTE.
10. Plazo de recepción de fondos: el tiempo total de espera entre que EL
CLIENTE registra la operación en LAS APLICACIONES, se realiza la
transferencia y depósito del fondo en las cuentas de ASSESSOR.
9. Registro
9.1. Registro de Usuario
• EL CLIENTE para hacer uso de LAS APLICACIONES y los servicios de ASSESSOR,
debe declarar tener al menos dieciocho (18) años de edad cumplidos; cuya
nacionalidad podrá ser peruana o extranjera con residencia en Perú, con un
documento de identidad asignado por entidades peruanas y contar con
capacidad legal para celebrar contratos.
• EL CLIENTE declara y garantiza que el usuario aperturado en LAS
APLICACIONES de ASSESSOR, es para su uso personal o a nombre de la empresa
que representa.
• Para el caso de que EL CLIENTE sea una persona natural, declara que no está
actuando en nombre de un tercera persona.
• Para el caso de que EL CLIENTE sea una persona jurídica, declara que los
datos consignados son verídicos y vigentes respecto a: persona responsable
de contacto para el registró y operación, información del representante
legal e información actualizada de la empresa.
• EL CLIENTE, al crear un usuario en LAS APLICACIONES deberá registrar un
correo electrónico personal y una clave segura, la cual será de su exclusiva
responsabilidad no compartirla.
• EL CLIENTE deberá registrar sus datos personales y de contacto (como
persona natural o como responsable de la empresa registrada), lo cual
incluye adjuntar un documento de identidad (digitalizado). En base a ello,
EL CLIENTE nos brinda su consentimiento para hacer uso de sus datos
personales, para la verificación de identidad y operaciones de tipo de
cambio acordadas.
• Asimismo, ASSESSOR podrá solicitar información adicional para el registro
del usuario, en caso la información enviada no sea legible o no sea
suficiente para probar que actúa en nombre de la persona natural o jurídica
que se indica.
9.2. Registro de Cuentas Bancarias
• EL CLIENTE deberá registrar datos de la cuenta bancaria, tanto en soles
como en moneda extranjera.
• En ASSESSOR aceptamos cuentas de las siguientes entidades financieras:
- BCP, generados a nivel nacional.
- Interbank, generados en el departamento de Lima - Perú.
- Otros Bancos, generados en el departamento de Lima - Perú. Para este tipo
de transferencias se solicitará el código de cuenta interbancaria y será EL
CLIENTE quien asuma los costos de la comisión interbancaria, en caso de
existir, cobrada por su entidad financiera.
• ASSESSOR no será responsable del bloqueo de cuentas bancarias registradas
por el CLIENTE en una entidad financiera o por otra situación similar a
esta.
• ASSESSOR no será responsable por las comisiones cobradas por las entidades
financieras por concepto de transferencia inmediata o transferencia regular,
en el momento de la transferencia a cuentas de ASSESSOR.
• En caso de que EL CLIENTE no tenga cuentas bancarias en Lima y opere con
una cuenta distinta a la del banco BCP, ASSESSOR deducirá del monto a enviar
los costos bancarios asociados al envío del dinero.
• ASSESSOR no será responsable por los tiempos de transferencia de dinero
desde la cuenta del CLIENTE a la cuenta de ASSESSOR, en que la entidad
financiera incurra; sea esto para el caso de una transferencia a cuentas del
mismo banco o interbancaria.
• ASSESSOR no será responsable de errores, gastos, comisiones o tiempos
incurridos debidos a errores del CLIENTE donde este transfiera a otra cuenta
de la especificada por ASSESSOR.
• ASSESSOR no será responsable de errores, gastos, comisiones o tiempos
incurridos debidos a errores del CLIENTE donde este transfiera de una cuenta
de una moneda a otra cuenta en una moneda diferente.
• ASSESSOR podrá solicitar el registro de información adicional, a fin de
cumplir con la normativa que rige la Ley de Prevención de Lavado de Activos
y del Financiamiento del Terrorismo (PLAFT).
10. Verificación
• ASSESSOR es una empresa que cumple con la normativa vigente de PLAFT
otorgada por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF-SBS) y por lo tanto,
ASSESSOR realizará la verificación de los datos personales y, de ser
necesario, establecerá contacto con EL CLIENTE en cualquier momento que lo
considere pertinente.
• ASSESSOR podrá solicitarle información adicional necesaria para verificar
la identidad del CLIENTE.
• ASSESSOR se reserva el derecho de acceder a otras fuentes de información
para verificar la información proporcionada por EL CLIENTE. Si ciertas bases
de datos proporcionan una coincidencia con la información que usted
proporciona, podrá operar sin ningún inconveniente.
• ASSESSOR se reserva el derecho de admitir a un nuevo CLIENTE, de llevar a
cabo una operación, total o parcialmente, a su entera discreción.
11. Cuentas duplicadas
ASSESSOR no permite la creación de cuentas de usuario duplicados para un
mismo CLIENTE, debido a los requisitos de seguridad y de identificación del
CLIENTE. En caso de que se detecten cuentas duplicadas, ASSESSOR cerrará o
fusionará estas cuentas de usuario duplicadas sin notificación previa. Por
lo cual, ASSESSOR queda exenta de todo tipo de responsabilidad por esa
situación.
12. Operación de cambio de moneda
12.1. Registro de una operación y recepción de fondos
Para registrar una operación, EL CLIENTE lo debe hacer usando su cuenta de
usuario a través de alguna de LAS APLICACIONES de ASSESSOR, que lo
identifica como EL CLIENTE; u otros canales digitales que ASSESSOR ponga a
disposición. Para ello, EL CLIENTE deberá tener en cuenta lo siguiente:
• EL CLIENTE indicará el monto a transferir y el tipo de operación (compra o
venta).
• EL CLIENTE está obligado a indicarnos el origen de los fondos en base a la
normativa vigente de prevención de lavado de activos y financiamiento de
terrorismo, y esta indicación tendrá validez de una declaración jurada.
• EL CLIENTE indicará la cuenta bancaria de origen y destino a utilizar para
esta operación, estas cuentas podrían ser previamente registradas a través
de LAS APLICACIONES o ser registradas en el mismo momento que registra la
operación. En caso EL CLIENTE registre cuentas de bancos, distintos a BCP o
Interbank, este deberá registrar sus código de cuentas interbancario (CCI).
Cuando se hayan completado estos pasos se dará por registrada la operación,
estableciéndose desde este momento un acuerdo de cambio de dólares entre EL
CLIENTE y ASSESSOR. EL CLIENTE continuará con el proceso:
• EL CLIENTE deberá proceder a realizar la transferencia del monto origen
desde su cuenta bancaria previamente registrada, hacia una cuenta de
ASSESSOR, en un tiempo máximo de quince (15) minutos, contado a partir del
momento del registro de la operación; para poder mantener el acuerdo de
cambio de dólares.
• EL CLIENTE deberá entregar el voucher o constancia de la transferencia de
los fondos a la cuenta bancaria de ASSESSOR por el monto acordado para lo
cual, EL CLIENTE hará llegar este voucher o constancia de transferencia al
correo pagos@assessorperu.com.
• EL CLIENTE deberá realizar la transferencia desde una cuenta personal o de
la empresa que representa. ASSESSOR no acepta depósitos en efectivo ni
cheques, por lo que de detectarse alguna de estos casos la operación quedará
anulada.
ASSESSOR no se hace responsable del tiempo de transferencia de fondos por
parte de las entidades financieras.
Asimismo, es importante tener en cuenta las siguientes consideraciones
adicionales para operaciones con transferencias interbancarias, donde EL
CLIENTE opere con cuenta en el banco origen o destino, distinto a cuentas en
el BCP o Interbank:
• EL CLIENTE deberá asumir el costo de la transferencia inmediata cobrada por
su entidad financiera y ejecutar la transferencia dentro de los horarios
establecidos para la operativa interbancaria; el cual establece que el
tiempo para realizar este tipo de operaciones es de lunes a viernes de 8:30
am y 3:45 pm de días hábiles.
• En caso, EL CLIENTE decida realizar una transferencia regular, deberá
asumir los tiempos de transferencias de su entidad bancaria. Si ASSESSOR
recibiera el fondo posterior a las 18:00 horas del día de registro la
operación, se puede aplicar lo estipulado en la cláusula 12.2.
Es facultad de ASSESSOR informar aquellas operaciones que cumplan con la
calidad de “operaciones sospechosas” de acuerdo a la normativa que abarca
únicamente la materia de prevención de lavado de activos y del
financiamiento del terrorismo, emitida por la SBS.
12.2. Operaciones interbancarias
ASSESSOR recomienda a EL CLIENTE que para operaciones interbancarias ejecute
la transferencia inmediata dentro del horario establecido por su entidad
financiera. Sin embargo, si EL CLIENTE a su riesgo decide realizar una
transferencia regular, y el plazo de recepción excede las 18:00 horas del
día de registro la operación, ASSESSOR tendrá la posibilidad de anular la
operación.
12.3. Transferencias a la cuenta destino
• ASSESSOR realizará la transferencia del monto acordado a la cuenta destino
del CLIENTE, previamente registrada.
• ASSESSOR no se hace responsable del tiempo de transferencia de fondos por
parte de las entidades financieras.
12.4. Acuerdo de tipo de cambio
Queda establecido que el tipo de cambio entre EL CLIENTE y ASSESSOR, cuando
EL CLIENTE haya registrado la operación a través de cualquiera de LAS
APLICACIONES, según lo descrito en la cláusula 12.1.
El tipo de cambio tendrá una vigencia máxima de:
• Para operaciones con cuenta origen en cualquier banco tendrán un tiempo
máximo de quince (15) minutos, para que EL CLIENTE pueda realizar la
transferencia desde su cuenta bancaria previamente registrada a la cuenta de
ASSESSOR indicada.
• Para operaciones con cuenta origen en otros bancos, además, tendrán que
considerar que el tiempo máximo de espera para la llegada del fondo a la
cuentas de ASSESSOR será las 18:00 horas del día de registro la operación.
Por lo expuesto, el tiempo transcurrido desde el registro de la operación,
transferencia y depósito del fondo en las cuentas de ASSESSOR, será
denominado “plazo de recepción de fondos”.
12.5. Anulación de Transacciones
Si EL CLIENTE se demora en realizar la transferencia y/o ésta exceda el plazo
de recepción de fondos, ASSESSOR no podrá mantener el tipo de cambio y la
operación podrá quedar ANULADA. Se entiende por operación ANULADA, cuando
esta transferencia y el tipo de cambio no tengan vigencia y por tanto
ASSESSOR no asume el compromiso de mantener el tipo de cambio acordado.
En el supuesto de que EL CLIENTE haya realizado la transferencia del monto
acordado en el registro de la operación o el monto acordado haya ingresado a
la cuenta bancaria de ASSESSOR, pasado el plazo de recepción de fondos, EL
CLIENTE podrá:
• Aceptar el nuevo tipo de cambio en base a la fecha y hora en que fue
recibido el fondo por parte de ASSESSOR. Esta fecha y hora será aquella que
señale la banca en línea de la entidad financiera que recibe el fondo.
• Solicitar la devolución del monto, para lo cual ASSESSOR procederá a hacer
la devolución del monto en la cuenta registrada previamente, aceptando los
costos (comisiones, impuestos y otros) en que incurra ASSESSOR para tales
efectos.
12.6. Límites de cambio
La cantidad máxima de moneda aceptada para el cambio varía dinámicamente en
función de las condiciones del mercado. Inicialmente no hay límite para
realizar cambios de monedas, sin embargo ASSESSOR se reserva el derecho de
rechazar operaciones sobre montos establecidos durante el día en curso. Para
ello se lo indicará al CLIENTE previo a que este ejecute la transferencia.
12.7. Cancelación de Transacciones
Ingresado el registro de la operación y transferencia de fondos por parte del
CLIENTE, la ejecución de proceso de cambio de divisas por parte de ASSESSOR
es irreversible e irreivindicable.
13. Términos Generales
13.1. Comunicaciones
Al aceptar este contrato, aceptas que podamos comunicarnos por: teléfono,
correo electrónico, whatsapp o publicando avisos en LAS APLICACIONES.
13.2. Quejas, Reclamos y Solicitudes
Estamos comprometidos a proporcionarle AL CLIENTE los más altos estándares de
servicio. Puede encontrar información sobre nuestro procedimiento de
reclamaciones aquí.
13.3. Disponibilidad del servicio
LAS APLICACIONES estarán disponibles salvo que existan circunstancias de
fuerza mayor, caso fortuito o hechos de terceros que impidan o restrinjan el
acceso o uso del servicio, esto puede incluir y no se limita a cambios
regulatorios. ASSESSOR no será responsable por ningún daño o pérdida de
cualquier naturaleza que pueda ser causado debido a la falta de
disponibilidad o continuidad de operación de LAS APLICACIONES y/o de los
Servicios y Contenidos.
En cualquiera de estos casos y para operaciones que se encuentren en curso y
que hayan completado la transferencia, ASSESSOR procederá a la devolución de
fondos transferidos en el menor plazo posible.
13.4. Marcas, Patentes y Logotipos
Las marcas, patentes, slogan y logotipos que aparecen en este sitio son de
propiedad de ASSESSOR. Se prohíbe el uso de cualquier marca, patente o
logotipo sin el consentimiento por escrito previamente solicitado y
acordado.
13.5. Actualización de las Condiciones
ASSESSOR podrá realizar actualizaciones y cambios sobre los términos y
condiciones, de acuerdo a cambios y/o exigencias regulatorias, o por
adecuaciones propias del servicio establecidas a criterio de ASSESSOR. Toda
actualización entrará en vigencia desde su publicación a través de
cualquiera de LAS APLICACIONES.
Finalmente, ASSESSOR realizará los esfuerzos necesarios para enviar una
notificación de dicha actualización a EL CLIENTE que se encuentre operando a
través de su correo registrado o haciendo su publicación en LAS
APLICACIONES.
13.6. Acuerdo completo
Este contrato y cualquier documento expresamente mencionado en él, constituye
el acuerdo entero entre EL CLIENTE y ASSESSOR y sustituye cualquier
discusión, correspondencia, acuerdos o entendimientos anteriores entre
nosotros.
Para la interpretación, cumplimiento y ejecución de estos términos y
condiciones, las partes están de acuerdo en que serán aplicables las leyes
vigentes en la República del Perú, renunciando expresamente a cualquier otra
jurisdicción que pudiera corresponderles en razón de sus domicilios presente
o futuros, sometiéndose a la competencia y jurisdicción de los Jueces y
Tribunales de Lima, Perú.
